Подозрение у банков могут вызвать, в том числе, переводы больших сумм, полученных от разных лиц, а также обналичивание этих денег, заявил NEWS.ru юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский. Он отметил, что ЦБ РФ также обратит внимание на использование личных карт в предпринимательских целях вплоть до блокировки. По его словам, перечисление денежных средств третьим лицам, может обернуться обвинением в финансировании экстремистских организаций.

Обычным гражданам нужно иметь ввиду, что подозрение у банков, том числе у ЦБ, вплоть до блокировки, могут вызвать, в частности, консолидация больших сумм, полученных переводами от разных лиц, обналичивание этих денег, большое количество переводов между физическими лицами, транзитные операции по счету (зачисление и моментальный вывод поступивших средств), использование карт в предпринимательских целях, — заявил Хаминский.

За последние годы практика приема денежных средств на личные карты за оказанные услуги, проданные товары и т. д. приняла массовый характер, подчеркнул Хаминский. Покупателям нужно иметь ввиду, что текущие счета открываются физическим лицам для совершения операций, не связанных с предпринимательской деятельностью, напомнил юрист.

Законодательство РФ не содержит в себе положений, напрямую запрещающих использование предпринимателем личного счета или карты для расчетов при ведении предпринимательской деятельности. Для покупателя самый главный риск в таких платежах состоит в том, что он никогда не знает, кому именно он платит. При этом перечисление денежных средств третьим лицам, может обернуться обвинением в финансировании экстремистских организаций, — подытожил Хаминский.

Ранее сообщалось, что злоумышленники могут получить доступ к финансовым ресурсам с помощью легального приложения для перехвата и передачи данных банковских карт через NFC-модули смартфонов. По такой схеме за последние два месяца у клиентов российских банков украли 40 млн рублей.