Переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции, будут приостанавливаться, сообщили в Банке России. Перечень признаков таких операций расширился до шести пунктов. Как отметили представители регулятора, соответствующие меры были приняты для того, чтобы предотвратить мошеннические переводы.
Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков, — уточнили представители Центробанка.
Переводы будут приостанавливаться, даже если пострадавшие клиенты не обращались в банк после обмана, а счета злоумышленников не передавались в базу данных ЦБ, но остались только в собственной базе кредитной организации. Другим критерием стала информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя денег. При этом поступить в банк эти сведения могут по любым каналам.
Также банки будут обязаны учитывать данные, которые передали сторонние организации, свидетельствующие о мошенничестве. Так, к примеру, это может стать информация от операторов связи о переводе денег, где зафиксирована нехарактерная для клиента телефонная активность или рост входящих СМС-сообщений с неизвестных номеров, включая мессенджеры.
Ранее Сбербанк предупредил россиян об активизации звонков мошенников от имени Пенсионного фонда РФ. По данным банка, злоумышленники требуют от жертвы скорректировать начисление выплат из-за ошибки в данных.