В Альфа-Банке работает интеллектуальная система мониторинга сомнительных операций, которая может блокировать денежные переводы и карты с учётом многочисленных факторов и параметров. Об этом рассказывает руководитель дирекции электронного мониторинга процессингового центра Альфа-Банка Алексей Голенищев.
«Сумма операции — только один из возможных критериев [блокировки]», — подчёркивает Голенищев.
Альфа-Банк не вводил и не собирается вводить блокировку карт только из-за суммы операции, добавляет он. Банк может заблокировать карту человека, но такое действие «является крайней мерой», применяемой в случае, если клиент не предоставляет банку документы об операции, или если в отношении предоставленных документов возникают подозрения.
Счета клиентов кредитные организации не блокируют, поясняет Алексей Голенищев.
Ранее Сбербанк, Бинбанк, Тинькофф Банк и ЦБ разъясняли особенности работы банков, если они выявляют сомнительные операции и требуют подтверждения источников происхождения денег, которые люди переводят друг другу. Поводом стало сообщение «Известий» о том, что указанные банки просят своих клиентов-физлиц обосновывать небольшие («бытовые») переводы на карты в другие банки.