Бытовые переводы между гражданами не будут блокироваться по новым правилам Росфинмониторинга, заявил NEWS.ru управляющий партнер компании «Русяев и партнеры» Илья Русяев. По словам юриста, с 1 июня ведомство получило расширенные полномочия по приостановке подозрительных операций, но обычные переводы, такие как отправка денег родственникам или друзьям, под ограничения не подпадут.
С 1 июня вступили в силу положения, расширяющие полномочия Росфинмониторинга по приостановке финансовых операций, если в отношении них имеются признаки, свидетельствующие о возможной связи с преступной деятельностью. Однако указанные меры не предполагают введения массовых ограничений на переводы между добросовестными гражданами. Бытовые переводы — перечисления денежных средств между друзьями, родителями и детьми, коллективные сборы в образовательных или трудовых коллективах, а также переводы в рамках личных обязательств — не являются объектом целевого контроля, — пояснил Русяев.
Он уточнил, что блокировка возможна только при наличии нескольких тревожных сигналов, например необычной активности счета или множественных поступлений от незнакомых лиц без объяснения причины. При этом, по словам юриста, сам факт перевода денег не приведет к автоматической блокировке — решение принимается после детального анализа.
Из-за каких факторов может происходить блокировка карты? Нехарактерная активность на счете, множественные поступления от неродственных лиц без логического объяснения, а также отсутствие экономического или договорного основания при нестандартных денежных потоках. При этом важно отметить, что сам по себе факт перевода не влечет автоматической блокировки. Решение об ограничении операции принимается только при наличии обоснованного подозрения, — резюмировал Русяев.
Ранее председатель Социал-демократического союза женщин РФ, сенатор Ольга Епифанова заявила, что частые мелкие поступления на карты граждан и переводы без объяснений от разных людей могут быть приостановлены. По ее словам, подпасть под ограничения могут даже законные переводы, например возвраты долгов без документов или нестандартные траты.
