Профессор сообщил, из-за каких комментариев банк заблокирует перевод
Профессор Виноградов: банк может заблокировать перевод денег из-за комментария
Небрежное заполнение графы «Назначение платежа» при переводе средств физическому лицу может привести к блокированию операции, сообщил «Газете.Ru» профессор Вадим Виноградов. По его словам, есть несколько фраз, которые гарантировано вызовут подозрения у кредитной организации.
Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки, — сказал эксперт.
Так, шутливые формулировки в виде упоминания наркотиков точно попадают под запрет. Это же касается фраз, отсылающий к коррупции, например «взятка», «откат». Аналогичный запрет может наступить, если в комментарии указать, что операция имеет коммерческий характер («оплата ремонта», «аренда жилья»)
Ранее аналитик Илья Иванинский заявил о возможном ужесточении процедуры дистанционного оформления кредитов. Такие меры могут потребоваться российским банкам при массовых отменах займов из-за мошеннических схем. Однако эксперт считает преждевременным делать конкретные прогнозы на этот счет.
Читайте также
