Российские банки к концу текущего года усилят контроль за денежными операциями россиян. В соответствии с задачей правительства, поставленной перед ЦБ РФ в дорожной карте по регулированию криптовалют, им надлежит постоянно отслеживать транзакции и оперативно выявлять подозрительные счета, пишут «Известия».
В ЦБ пояснили, что речь не идёт о тотальном контроле за операциями физических лиц. Меры направлены «на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчётов с российскими гражданами. В регуляторе добавили, что они не затронут малый и микробизнес.
Банки будут обращать внимание на счета, по которым проводятся операции с большим числом граждан. Подозрительным будет считаться количество транзакций свыше 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 в день с физлицами. Кроме того, будут учитываться и суммы переводов. Подозрительным для банков станут переводы между гражданами — более 100 тысяч рублей в день и свыше 1 млн рублей в месяц.
В случае выявления таких операций банки будут проверять, не является ли это легализацией преступных доходов или финансированием терроризма. При наличии оснований они могут заблокировать транзакции. Два и более отказа на перевод денег могут послужить для банка основанием для расторжения договора с клиентом.
Ранее в ВТБ предложили меры по борьбе с обналичиванием средств, украденных со счетов граждан. Там считают, что необходимо лишить «дропперов» — посредников, через которых мошенники обналичивают похищенные средства, — возможности снимать деньги с заблокированных счетов, разработав перечень критериев остановки подозрительных транзакций и наладив обмен информацией между банками для координации соответствующих действий.