Клиентов банков стали всё чаще просить раскрыть источники своих доходов. Наказание при отказе может привести к блокировке счёта.

Такие комментарии при переводах, как «подарок» или «возвращаю долг», уже не работают, пишет URA.Ru. Вкладчиков просят предоставить пояснения и документы, раскрывающие источник происхождения средств.

При этом кредитные организации ссылаются на закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому они обязаны информировать Росфинмониторинг обо всех подозрительных операциях граждан и юридических лиц.

Исключение составляют лишь безналичные расчеты на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей. Раньше эта негласная планка была в районе 300 тысяч рублей.

Ранее News.ru писал о том, что доля безналичных платежей в стране за последние четыре года выросла более чем в два раза, до 54%. ЦБ в 2017 году оценивал данный показатель в розничной торговле в 38%, а в 2018 году он может быть гораздо выше.