Использование шуточных комментариев к банковским переводам может обернуться проверкой и блокировкой счета, пишет Lenta.ru со ссылкой на Роскачество. В частности, следует отказаться от токсичных слов и фраз, намекающих на незаконную деятельность.
Важно понимать: банковские антифрод-системы не понимают иронии. Такие шутки могут закончиться автоматической блокировкой не только конкретного перевода, но и всего банковского счета, а в отдельных случаях — привлечением правоохранительных и следственных органов. В итоге отправителю придется тратить время и в письменном виде доказывать банку обоснованность и законность своих транзакций. При негативном сценарии банк может просто занести такого клиента-шутника в черный список и отказать в обслуживании, — предупредили в Роскачестве.
Там добавили, что банки могут заинтересоваться переводами с признаками коммерческой деятельности. Самозанятые часто просят клиентов не заполнять комментарии, чтобы скрыть доходы. Поэтому специалисты посоветовали указывать назначение платежа честно. При этом отсутствие комментария — не единственный маркер возможных нарушений. При расчете рисков учитывается множество параметров: регулярность, число и суммы переводов, а также налоговые отчисления получателя.
Ранее эксперт финансового маркетплейса Евгения Веселова заявила, что покупки, совершенные в ночное время, могут вызвать подозрения у банка. Она отметила, что проблемы могут появиться, если платеж не соответствует обычному финансовому поведению клиента.
