Новый «антиотмывочный» закон не улучшит инвестиционный имидж России, что негативно отразится на притоке инвестиций, заявила NEWS.ru руководитель программы «Мировая экономика» ИМЭБ РУДН Ирина Айдрус. Как стало известно СМИ, Министерство юстиции и Центробанк вместе с участниками рынка готовят законопроект о запрете зачисления средств по исполнительным листам сразу на счета за рубежом.
Как рассказали NEWS.ru в отделе общественных связей Министерства юстиции РФ, в настоящее время ведомством ведётся работа по подготовке проекта федерального закона, направленного на установление обязанности по зачислению денежных средств по исполнительным документам исключительно на счета, открытые в российских кредитных организациях.
Принятие данного законопроекта позволит минимизировать случаи перечисления денежных средств в пользу недобросовестных взыскателей, имеющих цель легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, ухода от налогов и дальнейшего вывода за пределы Российской Федерации, а также позволит снизить риски по перечислению денежных средств, взыскиваемых в рамках исполнительных производств, на счета, открытые в иностранных банках, с целью уклонения от уплаты налогов в бюджет Российской Федерации, — сказали в Минюсте.
По данным РБК, которое ссылается на участника дискуссии, компания или гражданин для получения возмещения по таким документам обязаны будут иметь счёт в российской кредитной организации. Такое правило должно действовать и для нерезидентов.
Следите за развитием событий в нашем Телеграм-канале
Идея этой инициативы заключается в том, чтобы прекратить действие схемы по легализации денежных средств через исполнительные документы. При согласии истца и ответчика несложно получить исполнительный документ (судебный приказ, решение комиссии по трудовым спорам и др.), который становится обязательным для кредитных организаций, и даже если банк подозревает, что это схема по выводу денег, то он не может ничего сделать. Банк России внёс в список признаков подозрительных операций ещё один — «операция по списанию со счёта клиента денежных средств на основании исполнительных документов о взыскании денежных средств, характер которой даёт основания полагать, что данная операция направлена на отмывание (легализацию) доходов, полученных преступным путём» (вступает в силу с 1 октября 2021).
Однако при отсутствии изменений в законодательстве банки окажутся в затруднительной ситуации — если они заблокируют такую операцию, они могут быть признаны нарушившими закон «Об исполнительном производстве». Таким образом, предполагается, что будет «промежуточная» операция по переводу денег внутри страны, а последующая операция уже не будет подпадать под закон «Об исполнительном производстве» и может быть заблокирована.
В общей сложности такая мера затруднит взыскание неустоек и штрафных санкций по любым торговым и хозяйственным договорам с иностранными контрагентами, разъясняет суть новеллы младший директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский. Процесс взыскания станет более длительным и дорогим, потому что в нём появятся дополнительные звенья (российский банк и повышенный контроль добросовестности при выплате).
Фактическое сокращение возможностей иностранных компаний защищать свои права в РФ не добавит привлекательности для бизнеса. Подсудность исполнения договоров часто определяют в тех юрисдикциях, суды в которых считаются максимально прозрачными и объективными для обеих сторон. Именно поэтому для разрешения споров пользуются такой популярностью британские суды.
Между тем на поверхности находится проблемный вопрос: позволит ли принятие поправок минимизировать переводы в пользу «недобросовестных взыскателей» с целями отмывания средств и уклонения от налогов? Как считает Путиловский, скорее всего, схемы по выводу средств усложнятся и будут продуманы пути обхода новых ограничений. Что вызовет удорожание подобных услуг, но не пресечёт их оказание, допускает аналитик.
Чтобы бороться с этими операциями, необходим целый комплекс мер: сотрудничество с иностранными регуляторами и спецслужбами, агентурные методы, постоянный мониторинг финансовых потоков, ужесточение ответственности для организаторов и других, — подчеркнул младший директор по банковским рейтингам агентства «Эксперт РА».
В свою очередь руководитель программы «Мировая экономика» ИМЭБ РУДН Ирина Айдрус считает, что готовящиеся нововведения усложнят и без того не самые комфортные условия ведения бизнеса для иностранных игроков с российскими компаниями. Нерезиденты будут обязаны открывать счета в российских банках, что приведёт к росту издержек — финансовых и временных, полагает она.
Работа с российским бизнесом будет вызывать опасения из-за невозможности вывода денег по судебному спору. В целом это не улучшит инвестиционный имидж России, что негативно отразится на притоке инвестиций. Прямые инвестиции в нефинансовые компании в 2020 году уже сократились почти в 20 раз по сравнению с 2019 годом.
В свете этого возникает простой вопрос: можно ли предложить взамен иной способ решения проблемы с выводом средств за рубеж? Эта сфера требует кардинальных изменений, говорит Айдрус.
Создание благоприятных инвестиционных возможностей внутри страны, структурные экономические преобразования, изменение деловой и финансовой культуры, отказ от коррупционных схем, эффективность и беспристрастность правосудия, а также деофшоризация. Основная слабость данной инициативы заключается в том, что она направлена против российских резидентов, используемых оффшорные схемы для отмывания и вывода денег, а пострадают, прежде всего, добросовестные иностранные игроки, которых явное большинство, — отмечает эксперт РУДН.
По мнению Романа Маловицкого, для иностранного инвестора теперь возникнет дополнительный риск того, что полученное судебное решение окажется неисполнимо в результате блокировки операции банком. Специалист, правда, не думает, что это существенно повлияет на приток инвестиций — иностранные инвесторы привыкли к строгим правилам борьбы с легализацией.
Возможно, имеет смысл переложить бремя оценки с банков. Банки не видят течение спора, и по внешнему виду исполнительного документа сложно понять, связан он с отмыванием денежных средств или нет. Если законодатель мог бы сразу выделить класс исполнительных документов, в отношении которых прямо закреплялось бы, что расчёты возможны только в пределах РФ (судебные приказы, исполнительные листы, выданные в результате признания иска, решения КТС), а также предусмотреть право суда указывать на это в судебном акте — это сделало бы правила игры более предсказуемыми, — уверен Маловицкий.
Юрист-международник Тимур Маршани говорит, что приток инвестиций будет ограничен, потому что свободное перемещение товаров, услуг и финансовых средств является одной из приоритетных задач любого демократического государства, но отмывание, легализация доходов, полученных преступным путём, либо финансирование терроризма (статья 115 ФЗ РФ) являются задачей спецслужб, а не контрольно-надзорных ведомств, которые сегодня пытаются исключить возможность свободного перемещения денежных средств за границу.
Многие люди понимают, что экономика находится в глубоком пике, так как она слабеет, и отсутствие желания жертвовать своими финансами либо хранить денежные активы в стране, где нет стабильно развивающейся экономики, где бизнесу сложно расти без иностранных инвестиций, является важным элементом отсутствия доверия к государству. Таким образом, сегодня складывается парадоксальная ситуация, при которой бизнес входит в очень мощное противостояние с финансовым институтом и системой, блокирующее вывод денег за рубеж.
По суждению юриста, изменения нужно вносить во многие законодательные акты, в том числе и в закон об исполнительном производстве, где напрямую определяются условия взыскания и вывода денег, которые сейчас пытаются ограничить ЦБ и Минюст. Поэтому наиболее целесообразно будет внести изменения в законодательные акты, отдельно регулирующие вопрос совершения банковских операций по взысканию с помощью исполнительных листов.
Если законодательная инициатива будет поддержана в дальнейшем службой судебных приставов, в любом случае ограничить вывод денежных средств за рубеж можно только при условии, что это будет законодательно предопределено и ограничено с помощью отраслевых законов, которые будут регламентировать данную деятельность, — рассуждает Маршани.
В заключение, надо заметить, что разработка законопроекта только ведётся и сейчас нельзя установить его финальное содержание, в общих чертах можно сказать только, что при прочих равных условие об открытии счёта в РФ для взыскания задолженности не будет играть в пользу российских компаний при заключении международных контрактов, так как это дополнительные издержки для иностранных контрагентов.
На мой взгляд, целесообразно усилить контроль за сомнительными операциями не на уровне банковского сектора, а на уровне судебной системы. Уже сейчас есть Обзор судебной практики Верховного суда РФ от 08 июля 2020 года, в котором разъяснены отдельные вопросы судебной практики, связанные с принятием судами мер противодействия незаконным финансовым операциям. Конечно, учитывая нагрузку судов, сложно рассчитывать на их погружение в вопрос, но у судов всегда остаётся возможность привлечь к участию в процессе Росфинмониторинг или ИФНС для дачи заключения, а это в большинстве случаев сразу отбивает у сторон заинтересованность в разрешении дела судом.