Дропперы могут заработать несколько тысяч долларов за один день. Но зачастую такие люди осознают, что помогают мошенникам обналичивать деньги. News.ru разбирается в тонкостях непростой и не самой законной работы «на фрилансе».
«Нужен человек для долгосрочного сотрудничества! Задача: Обнал денег через свою карту, сумма 5000$, ваши 20% (1000$), свою часть забираете сразу с обналиченных средств, остальную часть отправляете через банк нам! Работы на пол дня — Принять деньги, обналичить, отправить банковским переводом в Италию! Ваши заказы в первые 3 месяца работы на нас: 2 в месяц! КИДАЛЫ И РАЗВОДИЛЫ ЛЕСОМ. Требования: Возраст 18+, наличие карты рф банка», — такое сообщение некто с ником Boris разместил в одном из крупных Telegram—каналов (авторская пунктуация и грамматика сохранены).
Человек ищет дроппера — это люди, которые помогают мошенникам обналичивать украденные деньги через свои банковские счета и карты.
Цена дроппера — это или процент от обналичиваемой суммы, или единовременная выплата за выпуск и передачу третьему лицу карты, рассказывает News.ru топ-менеджер крупного банка, пожелавший остаться неназванным. Год назад процент был выше, дропперам платили до 40% от обналиченной суммы.
Следите за развитием событий в нашем Телеграм-канале
Комиссия за такой вид обнала падает последние шесть-семь лет, выяснил News.ru. Ещё в 2011–2012 годах за подобные услуги платили по 60−70% от суммы «заказа», следует из объявлений на различных форумах и порталах о финансах и работе.
Cтали платить меньше, потому как улов мошенников стал меньше, поясняет банкир. А поэтому зачем дропперу оставлять много денег, если самим не хватает? По данным Центробанка, объём сомнительных операций по нелегальному обналичиванию денег за границу в 2017 году составил 96 млрд рублей. Годом ранее сумма была почти в четыре раза больше — 326 млрд рублей.
«Обычно [дропперов] ищут через Интернет. Но есть заходы через вербальный канал. Вербовка в общежитиях, вузах, на загибающихся предприятиях», — рассказывает собеседник News.ru.
Или мошенники оформляют фиктивные зарплатные проекты. Но сейчас это не очень распространено, продолжает он. Есть вариант, когда в дропперы берут младших членов ОПГ (организованных преступных групп). Как правило, это «шпана», которая хочет поработать на «серьёзных крутых дядек», но не понимает, во что ввязывается.
Если дроппер попадается в руки правоохранителей, то ему грозит наказание по статье 174 Уголовного кодекса — отмывание денежных средств или имущества, полученных преступным путём. В зависимости от квалификации тяжести преступления дроппера могут посадить в тюрьму до пяти лет и оштрафовать на 500 тыс. рублей, либо отправить на принудительные работы — тоже до пяти лет. Если суд выяснит, что дроппер работал в составе преступной группы, то срок тюремного заключения может достигать семи лет.
«Не попадаться просто — надо понимать, что обнал в любом проявлении — это пособничество преступлению», — призывает топ-менеджер крупного банка.
Дроппер, поняв, что вовлечён в мошенничество, или просто передумав сотрудничать с обнальщиками, может «соскочить» с опасной работы. Но донимать его будут постоянно, добавляет банкир.
Если это не ОПГ, то дроппер и главный в мошеннической схеме практически не встречаются. Связь между ними происходит только по Интернету или телефону.