Мошенничество в бизнесе отличается от неудачного проекта прежде всего наличием фальшивых документов и изначальным умыслом на обман, заявил NEWS.ru адвокат Данил Гранин. По его словам, если предприниматель изначально планировал запустить производство, но столкнулся с рыночными рисками, то это не является преступлением.
Мошенничество — это когда преступный умысел на обман возник у человека до получения денег. В этом заключается главное отличие от неудачного бизнес-проекта. Допустим, предприниматель брал деньги, реально планируя запустить производство, открыть точку или построить дом, но рынок неожиданно рухнул, поставщик кинул, а курс доллара съел всю маржу. Это предпринимательский риск, за подобное не сажают. Если же с самого начала человек понимал, что никакого проекта не будет, а отчеты и презентации нужны для видимости работы и получения денег, в этом случае речь идет о хищении, — пояснил Гранин.
По его мнению, правоохранительные органы в таких случаях в первую очередь анализируют признаки реальной деятельности. Адвокат отметил, что аренда офиса, найм сотрудников и закупка сырья являются доказательствами попыток вести бизнес.
Следствие анализирует признаки реальной деятельности бизнеса, проверяет расходы на прозрачность. Аренда офиса, найм сотрудников, плата за рекламу, закупка сырья, регистрация товарного знака железобетонно подтверждают, что предприниматель пытался работать. Из документов и отчетов понятно, куда ушла каждая копейка: аванс поставщику, зарплата, аренда и так далее. Играет роль постоянная связь с инвестором. Человек не прятался, отвечал на звонки, честно сообщал о проблемах, предлагал планы спасения бизнес-проекта. Обещание инвестору 5% годовых при вложениях в консервативный бизнес — норма. Гарантия 500% годовых за месяц «без риска» больше похожа на финансовую пирамиду, чем на неудачный бизнес-проект, — заключил Гранин.
Ранее бизнес-коуч Анна Карпычева заявила, что перед тем, как давать взаймы, следует оценить собственную подушку безопасности и личные качества должника. По ее словам, нужно быть готовыми к личным форс-мажорам и не давать деньги из средств, отложенных на этот случай.
