Российские банки, брокеры, страховые компании, пенсионные фонды и участники платёжного рынка направили Центробанку предложение об отказе от устаревших норм «антиотмывочного» законодательства в ходе «регуляторной гильотины».
Согласно документу, подлинность которого подтвердили два осведомлённых источника, участники рынка имеют в виду 27 норм, которые, по их мнению, усложняют исполнение законодательства о борьбе с отмыванием денег.
В пресс-службе ЦБ подтвердили получение соответствующих предложений, которые уже приняты к рассмотрению, передаёт РБК.
Так, участники рынка предлагают рассмотреть вопрос о послаблениях при запрашивании документов у клиентов, в том числе в целях идентификации. Они считают, что не должны выяснять информацию о, например, легальности пребывания на территории России клиентов-иностранцев, потому что это непрофильная задача, которая требует значительных трудозатрат и времени.
Помимо этого, предлагается освободить от действия «антиотмывочного» закона инвестиционных советников, которые могут не владеть сведениями о состоянии клиентских счетов, а также страховые компании, не оказывающие услуги по страхованию жизни, что отвечает рекомендациям FATF (международная Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег), передаёт РБК.
Как писал News.ru, профильные ведомства и бизнес одобрили новые шаги по улучшению делового климата в России. Среди них — защита от блокировок счетов и облегчение таможенных процедур. По действующему сейчас «антиотмывочному» закону банки не просто могут, но и обязаны приостановить подозрительные операции клиентов и отключить от дистанционного обслуживания. При этом иногда кредитные организации злоупотребляют полномочиями и блокируют средства по формальным признакам.