Падение рубля в августе и сентябре даёт очередной повод задуматься над тем, как распорядиться свободными деньгами и сберечь накопленное. Что для этого делают сверхбогатые россияне, News.ru рассказали представители брокерских и управляющих компаний.
Сейчас подавляющая доля россиян (65%) хотят копить деньги, а не тратить. Поэтому они сокращают даже повседневные расходы и не собираются брать кредиты. Об этом свидетельствуют результаты опроса, который провёл Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ). Треть населения убеждены, что сейчас самое время забрать деньги из банков.
У сверхбогатых (чьё состояние превышает 1 млрд рублей) своё представление о прекрасном. Клиенты становятся искушённее в вопросах инвестиций, хорошо понимая связь между принимаемым риском и размером потенциальной доходности, отмечает старший вице-президент «БКС Ультима Private Banking» Марат Аляутдинов.
Главный «секрет» — инвестировать за рубеж. Сейчас в приоритете три направления вложений, рассказывает управляющий активами частных инвесторов Cresco Finance Дмитрий Михеев. Тройка лидеров выглядит так: недвижимость, на втором месте кэш (от англ. «наличные»), а на третьем — акции.
Следите за развитием событий в нашем Телеграм-канале
«Недвижимость в приоритете зарубежная. По направлениям это Англия, Шотландия, Норвегия, Швейцария и Испания», — рассказывает финансист.
Из общего числа примерно 30% вкладывают в недвижимость для того, чтобы получить вид на жительство, отмечает гендиректор консалтинговой компании «Персональный советник» Наталья Смирнова.
Весомая часть сверхбогатых держат свои деньги в кэше, продолжает Дмитрий Михеев. Причём речь не про трёхлитровые банки или «подматрасные» хранилища, а про счета в зарубежных банках. Чаще всего в таких странах, как Швейцария, Америка, Лихтенштейн, а также в странах со свободной экономической зоной.
Меньше всего, но всё же достаточно много сверхбогатых россиян инвестируют в ценные бумаги. В фаворе большие иностранные компании с известным именем. Предпочтительно из IT-сферы. В среднем обеспеченные клиенты держат 70–80% в инструментах с фиксированной доходностью и 20–30% — в более доходных инструментах, уточняет Марат Аляутдинов.
Причём многих состоятельных россиян сегодня интересует именно американский финансовый рынок — стратегии доверительного управления, структурные продукты облигаций и акций.
«Увеличение доли активов в долларах может быть весьма верным решением. Это не только отвечает принципам валютной и страновой диверсификации, но и может принести инвесторам дополнительную прибыль, если доллар продолжит фундаментально укрепляться на валютном рынке», — рассуждает Аляутдинов.
Ну и никуда богачи не ушли от золота. Хотя это традиционный защитный актив и интерес к нему обычно повышается во время кризиса. Однако пока ярко выраженных проблем нет, и динамика стоимости жёлтого металла не впечатляет.
Поверить в себя
Впрочем, среди богачей есть и патриоты. И они как раз переводят в Россию активы из зарубежных юрисдикций, рассказывает аналитик компании «Открытие Брокер» Тимур Нигматуллин. Предпочтение в нашей стране состоятельные граждане отдают рублёвым активам. Как правило, спросом пользуются коммерческая недвижимость и вклады в госбанках. Также популярны вложения в «голубые фишки» на рынке акций.
«Я бы не сказал, что это („инвестиционный патриотизм“. — News.ru) связано исключительно с опасением санкций. Скорее, речь идёт о фундаментальном приятии российских рисков», — рассуждает эксперт.
При этом состоятельные россияне принципиально не хранят большие запасы наличности, причём даже в инвалюте, добавляет Нигматуллин. Он считает, что сверхбогатые высоко доверяют российской банковской системе. В число фаворитов входят Сбербанк, Альфа-Банк и иностранные «дочки» зарубежных организаций (Райффайзенбанк и ЮниКредит Банк), отмечает Дмитрий Михеев из Cresco Finance.
С призывом вкладывать деньги в Россию ранее выступил министр экономического развития. Он в начале сентября рекомендовал россиянам продавать доллары и брать рубли.
Отток капитала продолжится
Впрочем, несмотря на возврат части «патриотов» в Россию, отток частного капитала ускоряется. Скорость вывода денег и активов из страны в январе–августе этого года увеличилась в 2,8 раза. Чистый отток составил $26,5 млрд, говорится в материалах Центробанка.
Тенденция к выводу средств сохранится как минимум до конца года, следует из прогнозов Минэкономразвития. В ведомстве повысили ожидания по чистому оттоку капитала из России до $41 млрд. В ЦБ дают ещё более высокие оценки —$55 млрд.