Вступление в силу поправок о контроле за оборотом наличных и безналичных средств в России не меняет отношения клиентов с банками.
Как сообщается в пресс-релизе Росфинмониторинга, поправки не повлекут изменения модели отношений клиентов с банками и иными уполномоченными организациями, поскольку подавляющее большинство указанных операций носит законный характер.
В ведомстве отметили, что по действующему законодательству информация об операциях, подлежащих обязательному контролю, передаётся в Росфинмониторинг без возложения каких-либо дополнительных обязанностей на клиентов банков — как юридических, так и физических лиц. Помимо этого, установленные ранее пороговые суммы информирования, в том числе 3 млн рублей по операциям, связанным со сделками с недвижимостью, и 600 тысяч рублей по иным отдельным операциям, также не изменяются.
По мнению финансового аналитика Антона Шабанова, поправки к закону о борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путём, не коснутся большей части российских граждан. По его словам, прописанные в законе суммы достаточно серьёзные. Большинство россиян сталкивается с таким количеством денежных средств в исключительных ситуациях, писал NEWS.ru.
10 января вступили в силу правовые нормы, согласно которым банки обязаны передавать Росфинмониторингу данные обо всех операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей. Под обязательный контроль попадут почтовые переводы, снятие наличных и начисления на номера мобильных телефонов на сумму свыше 100 тысяч рублей. Также особое внимание будет уделяться контролю над выплатой пенсионных страховок, операциям, связанным с азартными играми, расчётам по сделкам с недвижимостью и государственному оборонному заказу.
С 2022 года под усиленный контроль попадут наличные и безналичные расчёты по сделкам с недвижимостью на сумму свыше 3 млн рублей.