Банки могут заблокировать денежный перевод из-за того, что счет или реквизиты уже фигурировали в мошеннических схемах, заявил РИА Новости глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его словам, признаки подозрительных переводов закреплены в приказе Банка РФ.
Банки блокируют подозрительные операции при наличии признаков, что транзакция проводится без добровольного согласия клиента. Эти признаки закреплены в приказе Банка России, и перечень периодически расширяется. Речь идет прежде всего о случаях, когда данные получателя средств числятся в базе Банка России о мошеннических переводах — то есть счет или реквизиты уже фигурировали в схемах обмана, — сказал он.
Аксаков добавил, что кредитные организации также отслеживают нетипичное поведение клиента, например, переводы незнакомым лицам в нехарактерное время. Помимо этого, с 1 марта 2027 года банки будут обязаны внедрить в мобильных приложениях и на сайтах сертифицированные средства защиты информации, которые будут препятствовать совершению переводов подозрительным лицам.
Ранее юрист Артем Денисов заявил, что банковские переводы могут привлечь внимание правоохранителей, если они поступают регулярно от разных отправителей. По его словам, подозрительными считаются платежи, к которым прилагаются формулировки, указывающие на коммерческую деятельность.
