Шуточные фразы, особенно с использованием черного юмора, в назначении платежа могут обернуться блокировкой карты, предупредил в беседе с Lenta.ru экономист Виктор Мангазеев. Внимание банка привлекают формулировки, связанные с наркотиками, оружием, экстремизмом и обналичиванием средств.
Лучше не шутить в назначении платежа и не использовать формулировки, связанные с наркотиками, оружием, экстремизмом, терроризмом, обналичиванием или другими незаконными операциями. Они могут привлечь внимание банка, особенно если перевод сам по себе выглядит нетипично, — отметил Мангазеев.
По его словам, комментарии к переводам типа «оплата услуг», «за товар», «аренда» или «возврат долга» не запрещены. Но если деньги регулярно приходят от разных людей с такими пометками, банк может заподозрить предпринимательство и попросить документы. Лучше писать более конкретно: «возврат личного долга», «подарок», «аренда за октябрь», «оплата по договору».
Он добавил, в ситуации, когда перевод приостановили, следует связаться с банком и предоставить запрошенные пояснения или документы. Финансовая организация, в свою очередь, должна будет сообщить причину ограничения и порядок его снятия.
Эксперт по налогам Дмитрий Шумейко заявил, что россиянам следует указывать назначение при отправлении денежных переводов родственникам, чтобы избежать претензий со стороны налоговой службы. Он пояснил, что само по себе наличие регулярных переводов не является автоматическим основанием для начисления НДФЛ.
