Если персональные данные клиента частично совпадают с информацией о человеке, чьи активы подлежат замораживанию, то банк может заблокировать такой счет, пишут «Известия». Это могут быть совпадающие имена и фамилии.
Срок такой приостановки может составить пять рабочих дней. Инициатива связана с ситуациями, когда у одного человека может быть несколько вариантов написания персональных данных. В феврале 2026 года в перечне Росфинмониторинга насчитывалось более 800 человек, чьи паспортные данные были представлены в нескольких вариантах.
Президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер «Лекс Альянс» Артур Леер считает, что после принятия законопроекта количество необоснованных блокировок может увеличиться примерно на 20%. В то же время управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева указывает на риск ошибочных срабатываний. По ее оценке, современные AML-системы банков ошибаются в 90–95% случаев, когда ориентируются только на формальные текстовые совпадения.
Лучше докрутить алгоритмы, чтобы они сразу анализировали сопричастность и возможные связи между людьми. Если нарушитель живет в Калининграде, а однофамилец с похожими данными — в Сургуте, работают они в разных сферах и никогда не соприкасались, то второй не должен страдать из-за первого, — сказал финансовый эксперт Алексей Кричевский.
Ранее юрист Екатерина Нечаева пояснила, что нотариально заверенная переписка с должником повышает шансы вернуть долг через суд, особенно если деньги переводились банком. Свидетельские показания и четкий контекст переписки с суммой и сроком просрочки укрепят позицию кредитора.
