С начала 2017 года Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере Центробанка заблокировал 600 сайтов мошенников в доменной зоне России. Об этом заявил в интервью радиостанции «Вести ФМ» директор департамента по противодействию недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.
Кроме того, как сообщил Валерий Лях, Центробанк направил запросы о блокировке 240 мошеннических сайтов, находящихся в зарубежных доменных зонах. Из них, по его словам, порядка 130 запросов относятся к «блокировке безлицензионного форекс-дилерства и лжефорекс-дилерства», около 40 запросов касаются сайтов «лжебанков, либо же фиктивных профучастников, фиктивных страховых организаций или фиктивных микрофинансовых организаций».
Несколько дней назад Центробанк объявил о решении создать региональную сеть по выявлению мошеннических организаций, которые осуществляют свою деятельность без лицензии. По сообщению RNS, с целью оперативного выявления мошеннических схем на финансовом рынке и недопущения перетекания преступных схем между субъектами РФ предполагается постоянный мониторинг информации, в том числе в сети Интернет, а также организация системы оперативного обмена информацией по типу мессенджера между всеми подразделениями, расширение взаимодействия с общественными организациями. Планируется, что такие отделы появятся во всех федеральных округах, а их работа будет координироваться центральным аппаратом Банка России.
Особенно широкое распространение получило мошенничество в сфере микрокредитования.
В начале июня Центробанк разослал по микрофинансовым организациям (МФО) и саморегулируемым организациям (СРО) письмо за подписью Эльвиры Набиуллиной с рекомендацией предупреждать клиентов о мошенниках, которые используют дизайн сайтов добросовестных компаний для кражи персональных данных и денег.
Следите за развитием событий в нашем Телеграм-канале
В письме обращается особое внимание на то, что обычно мошенники «клонируют» доменные имена (адрес в Интернете) и стиль оформления сайтов, вошедших в реестр МФО. При этом посетителям сообщаются заведомо ложные банковские реквизиты и контактная информация. Часто на таких сайтах предлагаются крупные займы под очень низкий процент, за получение необходимо заплатить регистрационный взнос в размере 500–1500 рублей. После осуществления платежа дозвониться до этой организации невозможно.
Другие сайты занимаются фишингом — сбором персональных данных граждан, которые в дальнейшем используются для противоправных финансовых операций.
Одна из них — получение кредитов на чужое имя в других МФО или банках.
По данным бюро кредитных историй «Эквифакс», в первом квартале 2017 года количество кредитов с признаками мошенничества увеличилось почти до 38 тыс. — на 14% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
Другая операция, которая относится к одному из наиболее распространённых видов мошенничества, преследует цель выманить средства у граждан, желающих взять кредит. В основном в эту схему попадают люди, которые направляют заявки на кредит в несколько банков. Получив персональные данные посредством фишинга, мошенники звонят людям и предлагают якобы одобренные заявки на получение кредитов от банков, которые в реальности не существуют. Выманив плату за «одобренную» заявку, злоумышленники исчезают.