Предоставление банку исчерпывающих пояснений и документов, подтверждающих происхождение денег, поможет россиянам при ошибочной блокировке карты, заявил NEWS.ru доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко. Он отметил, что в случае необоснованной заморозки счета первое и самое важное правило — сохранять спокойствие.
Если вы добросовестный клиент и столкнулись с блокировкой банковской карты, вот порядок действий, который рекомендуется специалистами. Первое, не паниковать. Ваши деньги не сгорают, они остаются на счете. Блокировка означает приостановку операций до выяснения обстоятельств. Второе, надо предоставить пояснения и документы. Банку необходимо дать информацию о происхождении средств. Вам нужно будет четко и подробно ответить на все вопросы и предоставить подтверждающие документы. Третье, следует сотрудничать с банком. После предоставления документов и пояснений сотрудники банка изучат их. Если подозрения рассеются, доступ к счету будет восстановлен, — пояснил Щербаченко.
По его словам, для эффективного решения проблемы клиенту необходимо заранее подготовить комплекс документов, которые с максимальной полнотой раскрывают историю и природу финансовых операций. Он отметил, что особое внимание следует уделить доказательствам легальности источников дохода, вызвавших вопросы у банка.
Для разблокировки банковского счета добросовестным клиентам потребуется собрать документы, подтверждающие источник доходов: это справка 2-НДФЛ, выписки из других банков, декларация 3-НДФЛ для ИП. Подготовьте документы по конкретной операции: договоры купли-продажи или займа, акт выполненных работ, счета на оплату. Также соберите письменные пояснения о причинах трансакции, — пояснил Щербаченко.
Доцент добавил, что тенденция по ужесточению финансового мониторинга и блокировкам счетов продолжится, пока уровень мошенничества в стране будет высокий. По его словам, только за 2024 год банки в РФ заблокировали свыше 700 тыс. счетов дропперов.
Ранее парламентарий Анатолий Аксаков заявил, что Госдума хочет ограничить число банковских карт на одного человека. По его словам, предлагается установить потолок в 20 единиц в целом и не более пяти карт в одном банке. Депутат отметил, что соответствующий законопроект примут до конца года.
