Частые переводы малознакомым людям и внезапное изменение объема финансовых операций могут привести к блокировке карты, предупредил в беседе с Lenta.ru экономист Сергей Игошин. По его словам, попасть под подозрение банка могут даже добросовестные клиенты.
Сам по себе необычный платеж еще не означает, что клиент нарушает закон. Банки обязаны реагировать на признаки подозрительной активности, поэтому под проверки иногда попадают и добросовестные клиенты, — отметил Игошин.
Он уточнил, что антифрод-системы отслеживают транзакции, не вписывающиеся в привычный профиль клиента. Подозрение вызывают частые входящие и исходящие переводы, платежи без явного смысла. К примеру, крупные внесения наличных в банкоматах или частые переводы по телефону за покупки и услуги могут быть восприняты как риск вовлечения в отмывание средств.
Если карта заблокирована, игнорировать обращение банка нельзя. Следует объяснить суть операций и при необходимости показать документы, подтверждающие источник денег, посоветовал эксперт.
Ранее эксперт Национального центра финансовой грамотности Елена Бобкова заявила, что банковский перевод за какую-либо услугу простому человеку, который не зарегистрирован как самозанятый или предприниматель, чреват проблемами. По ее словам, в таком случае отправителя денежных средств могут принять за контрагента.
