ЦБ впервые назвал отрасли российской экономики, которые лидируют на теневом рынке обналички. Спрос на подобного рода финансовые услуги в основном формируют строительство, оптово-розничная торговля и сектор услуг.

Теневыми финансовыми услугам ЦБ называет «операции, направленные на обналичивание денежных средств, либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях». В первой половине 2018 года теневыми услугами больше других пользовались оптово-розничная торговля (доля — 33%), строительная отрасль (30%) и сектор услуг (21%), логистические услуги добавляют ещё 6%, сообщает РБК.

Все секторы экономики применяют один и тот же набор теневых услуг: используют для обналичивания платёжные карты и покупают наличную выручку у розничной торговли.

В последние годы объёмы сомнительных операций снижаются. В 2015 году ЦБ говорил о рынке обналичивания в 600 млрд рублей, в 2017 году — 326 млрд. В нынешнем году он сжался до 100 млрд рублей за первое полугодие. Объёмы вывода средств за рубеж также значительно упали: только 35 млрд рублей в нынешнем году против 96 млрд рублей по итогам 2017 года.

Обналичивание средств идёт в основном за счёт выдачи со счетов физических и юридических лиц (95% операций). Для вывода средств за рубеж чаще всего используется продажа наличности торговыми компаниями (45% всех транзитных операций).

Ранее News.ru сообщал, что российский бизнес переходит на безнал. Доля безналичных платежей в стране за последние четыре года выросла более чем в два раза, до 54%. Банк России в 2017 году оценивал данный показатель в розничной торговле в 38%.