Центральный Банк представил список признаков операций, которые должны быть приостановлены финансовыми организациями, так как могут проводиться без согласия клиента. Утверждённый регулятором документ направлен на противодействие несанкционированным операциям и защиту клиентов от хищения средств.
В первую очередь банк должен принять решение о приостановке операции, если информация о получателе перевода уже содержится в базе ЦБ о случаях и попытках хищения. Второй признак — совпадение информации об устройствах, используемых для совершения перевода, с данными в базе.
Финансовым организациям следует обращать внимание на несоответствие параметров транзакции операциям, которые обычно проводит клиент. Речь идёт о времени, дне и месте осуществления транзакции, использованном устройстве. В ЦБ отметили, что операция может рассматриваться как потенциально несанкционированная, если ее сумма и периодичность отличается от привычных для клиента.
«Технические и организационные процедуры проверки подлинности платёжного поручения операторы выбирают сами в рамках реализуемых ими систем управления рисками», — сообщили на сайте ЦБ.
Если банк обнаружит подозрительную операцию, он должен незамедлительно связаться с клиентом для выяснения вопросов. В случае если связаться с клиентом не удалось, кредитно-финансовая организация вправе приостановить такую операцию на срок до двух суток.
Ранее News.ru сообщал, что в России с 26 сентября вступил в силу закон о блокировке операций по банковским картам. Теперь в том случае, если финансовые учреждения сочтут действия по «пластику» сомнительными, они смогут приостановить действия по нему.
