Стало известно, как денежный перевод может стать частью мошеннической схемы

Преступники заманивают жертву в мошенническую цепочку, используя схему обратного денежного перевода, заявил NEWS.ru доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко. По его словам, аферисты могут ослабить бдительность человека, предложив ему финансовое вознаграждение.

Мошенническая схема обратного денежного перевода является достаточно распространенной. Ее цель — втянуть жертву в преступную цепочку. В первую очередь злоумышленники переводят небольшую сумму на карту гражданина, а затем вежливо просят вернуть ее по другому номеру. Иногда они предлагают оставить часть средств как комиссию за беспокойство. Однако, как правило, это деньги, украденные у третьих лиц. Таким образом, жертву могут внести в базу данных ЦБ РФ о мошеннических операциях. Попадание в этот список грозит полной блокировкой карт и счетов во всех банках страны, — поделился Щербаченко.

Он подчеркнул, что если блокировка карт инициируется МВД, то кредитные организации обязаны ограничить доступ к электронным платежам. По словам доцента, в этом случае деньги остаются на счете, но снять их можно будет только лично в банковском отделении, предъявив паспорт. Эксперт также предупредил, что участие в такой схеме может повлечь за собой лишение свободы на срок до семи лет и штраф до 1 млн рублей.

Ранее в МВД заявили, что мошенники начали обманывать граждан, предлагая размещать объявления о продаже товаров на бесплатных интернет-площадках и передавать «работодателям» контактные данные тех, кто откликнулся на эти предложения. В итоге люди не получают обещанные выплаты и становятся участниками преступной схемы.