Проверки с документами, удостоверяющими личность, могут стать главной причиной для отказа гражданам в открытии счёта в банке. Об этом заявил исполнительный директор финтех платформы «Фаст Ривер» Тимофей Перов.
Причин для отрицательного решения при открытии счёта или выпуска карты физическому лицу может быть много. Но чаще всего — это неполадки с документами, удостоверяющими личность: отсутствие паспорта или заменяющего его документа, наличие посторонних отметок в документах, — рассказал Перов в интервью агентству ПРАЙМ.
Также эксперт отметил, что отказать могут иностранцу, не имеющему всех необходимых для пребывания в стране документов, и тем, кого ранее уличали в мошеннических действиях. Однако клиент может фигурировать в «чёрных списках» финансового мониторинга и службы безопасности ошибочно: причиной тому — совпадение персональных данных.
Тимофей Перов отмечает, что гражданин имеет право требовать у банка официальное обоснование отказа. Если для отказа не было упомянутых в законе оснований, это является нарушением.
Ранее стало известно о новой схеме финансового обмана граждан в России. В соответствии с ней мошенники начисляют денежную сумму человеку якобы по ошибке, а затем просят вернуть эти деньги уже на другие реквизиты. В случае согласия клиента, платёж выступает в качестве так называемого «закрепительного», после которого карта будет привязана к определённому сервису в Интернете. Об этом писал NEWS.ru.