Госдума введет жесткий лимит переводов для борьбы с дропперами

В Госдуму внесен законопроект, предусматривающий установление месячного лимита в размере 30 тыс. рублей для определенных банковских операций физических лиц. С документом можно ознакомиться в базе данных нижней палаты парламента.

Согласно проекту, с 1 марта 2028 года российские банки будут обязаны ограничивать банковские операции для россиян, подозреваемых в дропперстве. В частности, для пополнения счетов наличными и P2P-переводов предлагается установить месячный лимит в размере 30 тыс. рублей.

Пояснительная записка к законопроекту указывает, что введение данных лимитов должно предотвратить дробление транзакций и исключить возможность перемещения физических лиц — дропперов между различными кредитными организациями. Механизм, который будет использоваться, разрабатывается Центральным банком с конца 2024 года на платформе «Антидроп».

Законопроект, представленный группой депутатов и сенаторов, направлен на усиление эффективности систем банков по борьбе с легализацией средств. Также он призван минимизировать участие банков в проведении сомнительных операций между физическими лицами.

Ранее начальник управления по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий московского главка МВД РФ Антон Кононенко сообщил, что среднестатистический дроппер и курьер мошенников — это мужчина в возрасте от 18 до 25 лет. Он добавил, что, как правило, такие люди проживают в городской местности.