Юрист ответил, кого коснутся ограничения на разовый денежный перевод

Лимиты на денежные переводы затронут физических лиц, заявил NEWS.ru юрист Илья Русяев. По его словам, новые ограничения, которые вступят в силу 30 мая, установят верхний предел в 100 тысяч рублей для разовых переводов без полной идентификации.

С 30 мая 2025 года в России вступает в силу ограничение на разовый перевод денежных средств при упрощенной идентификации клиента — не более 100 тысяч рублей. Это правило касается физических лиц, совершающих переводы без открытия банковского счета, в том числе через электронные кошельки, систему быстрых платежей и иные платежные сервисы. Ранее прямого лимита в 100 тысяч рублей не существовало, действовали рамки в 15 тысяч рублей: до этой суммы можно было переводить средства вообще без предоставления паспортных данных, а свыше — требовалась упрощенная идентификация, — пояснил Русяев.

Он подчеркнул, что полная идентификация — это стандартный набор данных, который собирается банками и платежными организациями при открытии счета. Юрист подчеркнул, что она включает в себя Ф. И. О., паспортные данные, дату и место рождения, гражданство, адрес постоянной регистрации или проживания, а также ИНН при его наличии.

Полная идентификация — это уже стандартный набор данных, который собирается банками и платежными организациями при открытии счета или подключении к широкому спектру финансовых услуг. Она включает Ф. И. О., паспортные данные, дату и место рождения, гражданство, адрес постоянной регистрации или проживания, а также ИНН при его наличии. Для большинства граждан, давно обслуживающихся в банках и уже имеющих полноценный профиль, никаких изменений не произойдет: они смогут и дальше переводить суммы свыше 100 тысяч рублей, так как у них уже оформлена полная идентификация, — резюмировал Русяев.

Также он заметил, что главная цель нововведения — усилить контроль за теми финансовыми потоками, которые до сих пор проходили в обход полноценных проверок. По словам юриста, новый лимит сделает массовое использование упрощенной идентификации в этих целях невыгодным.

Ранее стало известно, что с 30 мая в России вступят в силу новые правила для денежных переводов при упрощенной идентификации. Как сообщила финансовый эксперт Мария Ермилова, теперь без открытия банковского счета можно будет переводить не более 100 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Это также касается электронных средств.