ЦБ раскрыл, когда банки могут заподозрить мошенничество при снятии наличных

Снятие наличных средств в течение 24 часов после оформления кредита может свидетельствовать о том, что клиент находится под влиянием мошенников, следует из сообщения на сайте Банка России. Кроме того, подозрение финансовых организаций способны вызвать досрочное закрытие вклада на сумму свыше 200 тыс. рублей либо перевод аналогичной суммы на собственный счет через систему быстрых платежей (СБП) из другого банка.

Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, — сказано в сообщении.

В числе иных критериев подозрительной активности регулятор назвал нетипичное поведение клиента при снятии денег, а также наличие сведений об изменении характера его телефонного общения минимум за шесть часов до совершения транзакции. В частности, речь идет о резком увеличении числа звонков и входящих сообщений с незнакомых номеров.

Ранее глава регулятора Эльвира Набиуллина заявила, что склонность россиян к сбережениям несколько уменьшилась, однако по-прежнему остается на высоком уровне. Она подчеркнула, что граждане проявляют все больший интерес к альтернативным инструментам.