Адвокат ответил, что нельзя делать при блокировке банковского счета

При блокировке банковского счета категорически нельзя пытаться снимать наличные через третьих лиц, так как это может быть расценено как попытка обхода финансового контроля, заявил NEWS.ru адвокат Эмин Гейдаров. По его словам, в первую очередь необходимо выяснить, по какому именно закону применены ограничения.

Если банк без объяснений заблокировал счет, это почти всегда работа одного из двух механизмов: 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов» или 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Путать их нельзя. Маршруты снятия ограничений разные. Закон 115-ФЗ направлен на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Закон 161-ФЗ защищает клиента от мошеннических действий. Первое, что нужно сделать при блокировке, — это не паниковать и не пытаться снять наличные через третьих лиц. Такой подход лишь усугубит ситуацию и может квалифицироваться как обход контроля, — сказал Гейдаров.

Адвокат подчеркнул, что вначале стоит позвонить на горячую линию банка и уточнить статью закона, а также проверить личный кабинет налогоплательщика на предмет долгов перед ФНС. По его словам, если блокировка связана с налоговой, обращаться в Центробанк не имеет смысла.

При блокировке счета позвоните на горячую линию банка и уточните статью закона. Запросите перечень требуемых документов. Стоит также проверить личный кабинет налогоплательщика. Если блокировка идет по ст. 76 Налогового кодекса РФ из-за долгов перед ФНС, обращаться в ЦБ бесполезно. Вопрос решается только через налоговую. По закону банк обязан сообщить клиенту дату отказа и причины не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения. Также важно помнить, что банковская блокировка — это гражданско-правовые отношения, а не предмет прокурорского надзора, — заключил Гейдаров.

Ранее юрист Артем Денисов заявил, что банковские переводы могут привлечь внимание правоохранителей и оказаться под блокировкой, если они поступают регулярно от разных отправителей. По его словам, подозрительными считаются платежи, к которым прилагаются формулировки, указывающие на коммерческую деятельность.