Стало известно, какие переводы россиян будет отслеживать Росфинмониторинг

Росфинмониторинг может обновить полномочия по доступу к информации о переводах через Систему быстрых платежей и карту «Мир», рассказал зампред Экспертного совета Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг Эльман Мехтиев в беседе с «Российской газетой». По его словам, законопроект уже внесен в Госдуму и направлен на усиление контроля за финансовыми операциями для борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

Мониторинг транзакций в онлайн-режиме становится задачей номер один для предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма. <…> Это существенно ускорит проведение Росфинмониторингом проверочных мероприятий, а также сократит нагрузку на кредитные организации…>, — пояснил Мехтиев.

По действующим нормам Росфинмониторинг получает данные по отдельным запросам, направляемым банкам. Новый законопроект позволяет бесплатно получать данные о переводах через СБП и «Мир» напрямую от оператора этих систем — НСПК. Такой механизм должен закрыть пробел в информации о ряде финансовых операций, которые до этого момента не подпадали под автоматический контроль.

Передаваемые НСПК сведения затронут только необходимую информацию. Их состав и объем должны быть согласованы с Банком России. Отдельно в документе прописаны меры по защите финансовой тайны. Кроме того, оператору запрещено раскрывать факт передачи данных Росфинмониторингу.

Ранее член Ассоциации юристов России Ярослав Остапенко напомнил, что с 1 июня в России вступили новые законы: госорганам запретили общаться через иностранные мессенджеры, а Росфинмониторинг получил право на 10 дней блокировать подозрительные переводы. Изменения направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.