В этом году стоимость карт, которые оформляют на подставных лиц и сбывают на черном рынке, выросла в шесть раз и составила 30–40 тысяч рублей, рассказал РБК глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка РФ Богдан Шабля. По его словам, сейчас счета дропов приходится менять сотнями и тысячами в день, однако банки научились быстро их блокировать.
По нашим оценкам, за текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в пять-шесть раз: с 5–6 тысяч до 30–40 тысяч рублей, — отметил Шабля.
В 2024 году ЦБ усилил сотрудничество с банками для выявления дропов и людей, предоставляющих свои банковские карты для обналичивания денег или других подозрительных действий. Также были внедрены меры, использующие технологии искусственного интеллекта, для оперативного выявления подобных операций.
Площадки теневых финансовых услуг используют продвинутые технологии и работают за пределами России. Они управляют операциями через специальные программы на телефонах и серверах, часто проводят мероприятия, чтобы вовлечь людей в незаконную деятельность.
Шабля отметил, что ЦБ стремится усложнить использование банков для теневых схем. В планах — создать систему для выявления дропов и передачи данных в банки, даже если у них нет таких клиентов. Концепция обсуждается с Росфинмониторингом, но сроки запуска не определены.
Ранее эксперт по финансовым рынкам Дмитрий Голубовский заявил, что «черный рынок золота не убить до конца». Он объяснил, что законопроект о дополнительных проверках банками операций с драгметаллами и камнями в первую очередь с оборотом наличности.
