Центробанк впервые опубликовал свою оценку объёмов и структуры сомнительных операций.
В пресс-службе регулятора рассказали, что в структуру сомнительных операций в банковском секторе в 2017 году вошли данные по выводу денежных средств за рубеж, обналичиванию финансов и транзитных операций повышенного риска. Последние, как пояснили в ЦБ, часто сопровождаются сменой оснований входящих и исходящих платежей, а также «ломкой» НДС.
Объём вывода средств за рубеж в 2017 году составил 96 млрд рублей, обналичивание денег — 326 млрд.
Операции по авансированию импорта товаров преобладали (24%) среди операций по выводу денежных средств за рубеж. На втором месте — переводы по сделкам с услугами (22%), третье место — у переводов по исполнительным документам через ФССП (20%).
Если говорить об обналичивании денежных средств, то 47% пришлось на выдачи со счетов физлиц и с платёжных карт, а 41% — на выдачу на прочие цели и по платёжным картам юрлиц.
В структуре транзитных операций повышенного риска лидером стало обналичивание денежных средств через счета и платёжные карты физлиц — 38%, продаже денежной наличности торговыми компаниями досталось «серебро» — 29%. Оптимизация налогообложения при закупках металлолома и ювелирных изделий и продажа денежной наличности туристическими компаниями набрали по 11%.
По данным ЦБ, информация о сомнительных сделках будет обновляться регулярно.
