Банк России ввёл ограничения на наличные валютообменные операции в системе денежных переводов «Юнистрим». Такое решение регулятор принял в связи с нарушениями антиотмывочного законодательства.
Как стало известно газете «Коммерсант», платёжная система была вынуждена перейти к переводам с безналичной конвертацией средств, так как обмен наличной валюты тесно связан с трансграничными денежными переводами. По мнению экспертного сообщества, «Юнистрим» может потерять значительную часть доходов и может прибегнуть к введению дополнительных комиссий для компенсации потерь.
Банк России проводил внеплановую проверку в компании с 21 июня по 30 августа, итогом проверки стало ограничение на валютообменные операции сроком на полгода. Как сообщают источники издания, регулятор обнаружил нарушения при идентификации клиентов, которые совершали крупные сделки по обмену валюты.
Значительную долю доходов «Юнистрим» получает от операций трудовых мигрантов, получающих зарплату в рублях и отправляющих средства на родину в долларах. В некоторых странах СНГ обмен денег в конечной точке представляет проблему, поэтому средства приходилось конвертировать. В подобных случаях «Юнистрим» сначала осуществлял валютообменную операцию, а затем переводил средства, однако после предписания ЦБ такая схема под запретом.
