Центробанк хочет получить право блокировать счета и операции с имуществом бенефициаров банков ещё до отзыва у организации лицензии. Цель — предотвратить вывод активов.
Регулятор предлагает выбор между двумя вариантами блокировки счетов — по решению суда или в административном порядке, как действуют налоговые органы, рассказал «Ведомостям» представитель ЦБ. Банк России также хочет сам определять реальных, а не номинальных владельцев финансовых организаций и предоставить им право оспаривать его решение в административном и в судебном порядке.
По мнению партнёра адвокатского бюро А2 Михаила Александрова, желание ЦБ взять на себя функции следователя создаст риски для бизнеса. Источник газеты в крупном банке отмечает, что неясно, по каким критериям Банк России собирается выявлять реальных собственников.
Ранее о такой идее регулятора сообщил зампред ЦБ Владимир Чистюхин. Для примера он рассказал, что с 2016 по 2018 год в ЦБ не знали реального собственника компании «Росгосстрах жизнь» (ныне «Капитал Лайф»). Однако весной 2019 года президент ЦСКА Евгений Гинер публично назвал себя владельцем этой компании, напомнил Чистюхин.
В марте 2019 года Евгений Гинер оформил долю в «Капитал Лайф Страхование Жизни» и стал напрямую владеть 9,9% уставного капитала страховщика. Это один из плановых этапов в процессе фиксирования его прав на ООО. Чистая прибыль «Капитал Лайф Страхование Жизни» по РСБУ за 2018 год достигла 1,1 миллиарда рублей. Согласно данным Всероссийского союза страховщиков, КЛСЖ по итогам 2018 года стал пятым крупнейшим страховщиком жизни в РФ, писал News.ru.
