Бюро кредитных историй «Эквифакс» и крупнейшие микрофинансовые организации (МФО) выявили 916 мошеннических групп на рынке микрокредитования. Они подали мошеннические заявки на микрозаймы на 245,85 млн рублей, сообщают в «Эквифакс».
В каждую группу входили в среднем по 7 «заёмщиков». В заявках они указывали одинаковые ФИО и даты рождения, но предоставляли разные данные банковских карт и паспортов. В основном эти группы подавали заявки онлайн — с телефонов, планшетов или компьютеров. С одного устройства мошенники подавали до 289 заявок на микрокредит по 61 паспорту.
«Сумма займа возрастала от заявки к заявке, а последняя, самая крупная не возвращалась», — рассказывают в «Эквифаксе».
Эти данные помогают МФО в борьбе с лицами, оформляющими микрозаймы без намерения их своевременно погашать.
«Необходимо отметить устойчивый тренд по снижению уровня кредитной сознательности у заемщиков МФО, при этом у банковских клиентов данный показатель растёт», — сетует гендиректор «Эквифакса» Олег Лагуткин.
Количество мошеннических займов год к году составил примерно 10%, рассказывает он News.ru.
«Противодействие мошенничеству – это как ведение боевых действий: средства нападения всегда будут немного опережать в развитии средства обороны, поэтому по мере устаревания инструмента в борьбе с мошенничеством, уровень риска растёт. После этого внедряется новый механизм, после чего уровень мошенничества снижается», — рассуждает Олег Лагуткин.
Фактически такие действия мошенников выглядят как обычное обогащение — получил займ, не вернул его, и деньги оставил себе.
БКИ провело исследование по выявлению мошеннических заявок, поступающих в микрофинансовые организации. В проекте участвовали 19 крупнейших МФО, 80% из них онлайн-игроки, которые передают в бюро кредитных историй информацию с деталями заявок.
