Банк России выявил яркий тренд в сфере финансовых пирамид. Оказалось, что российские граждане стали реже участвовать в нелегальных финансовых схемах, предпочитая легальные площадки, например, отечественные биржи. Об этом сообщил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.
Он отметил увеличение числа новых счетов, открытых частными инвесторами на отечественных биржах.
Это означает, что сокращается количество людей, которые вовлекаются в нелегальные схемы на финансовом рынке, и параллельно увеличивается количество тех, кто самостоятельно инвестирует средства — легально, через легальных посредников, с легальной площадки. Это яркий тренд, — сказал Лях.
По его словам, всего за три квартала 2019 года регулятор обнаружил 240 организаций с признаками финансовых пирамид. Из них 90 компаний существовали в виде интернет-проектов. 73 псевдолизинговые компании осуществляли мошенническую деятельность. В их отношении возбуждены 32 дела об административных правонарушениях, сказал Лях в интервью ТАСС.
Директор департамента ЦБ отметил, что россияне стали чаще информировать Банк России о новых финансовых пирамидах. Если раньше в основном такие схемы выявляли сотрудники ЦБ, то теперь к этому активно подключились граждане.
Россияне иногда даже раньше регулятора замечают мошеннические схемы на нулевой стадии. Лях пояснил, что причина кроется в рекламе таких организаций в Интернете.
Кроме того, за три квартала 2019 года ЦБ обнаружил более 140 нелегальных форекс-брокеров. Информация о таких организациях направлена в ФинЦЕРТ Банка России и в правоохранительные органы, в том числе для блокировки нелегальных сайтов. В теме нелегальных форекс-брокеров Лях отметил проблему псевдообучающих центров. Потенциальных клиентов нередко приглашают пройти обучение. Но на самом деле псевдообучающие центры получают за поставку клиентов комиссионные.
Там и речи нет о реальном обучении. Проблема в том, что сотрудников таких псевдоконсультационных центров сложно привлечь к ответственности, потому что их отношения с клиентами оформлены в рамках гражданско-правовых договоров, — сообщил Лях.
Помимо этого, за три квартала 2019 года ЦБ выявил 2165 нелегальных организаций, из которых 1576 являются «чёрными кредиторами».
Регулятор также обнаружил 58 недобросовестных посредников, которые работали на страховом рынке и предоставляли платные услуги по оформлению электронного ОСАГО. Больше всего таких организаций выявлено на Дальнем Востоке, в частности, на Камчатке было 18 таких компаний. Такая география связана, прежде всего, с низкой доступностью финансовых услуг в регионе, отметил глава департамента.
Ранее Центробанк заметил негативные последствия в запуске криптовалют социальных сетей. В частности, регулятор связывает с этим появление новых видов мошенничества, писал News.ru.
